Scale X
27/06 a 30/08/2026 Extratos Sicoob e Asaas · fechado em 30/08

Reunião de Sócios

Comercial, financeiro e backoffice dos últimos 65 dias. Fluxo de caixa reconciliado nas duas contas: saldo inicial somado de R$ 8.646,90 e final de R$ 15.586,36 batem lançamento a lançamento.

Contratos fechados117 em julho · 4 em agosto
Faturamento contratadoR$ 134.500Ticket médio R$ 12.227
MRR atualR$ 72.016,66contratos ativos, incl. adiantados
Clientes ativos3833 há 65 dias
Caixa disponívelR$ 15.586Sicoob + Asaas
—

Leitura do período

+28,4%

O comercial entregou

11 contratos em 65 dias, R$ 134.500 contratados e R$ 20.416,67 de MRR novo. MRR atual recalculado: R$ 72.016,66, agora contando contratos com pagamento adiantado pelo valor mensal do contrato — como manda a metodologia (receita recorrente reconhecida por mês de serviço, não por caixa recebido).

R$ 15.586

O caixa melhorou, mas segue curto

Sobraram R$ 6.939 de caixa em 65 dias. O saldo disponível cobre pouco menos de meio mês de custo fixo — não há folga para atraso de recebimento.

R$ 4.000

Inadimplência caiu, mas segue no radar

2 clientes atrasados (Bruno Veloso e Kelly Borges), 15 dias em média, 5,6% do MRR atual.

3,7%/mês

O balde tem furo

2 churns, R$ 4.500 de MRR perdido. Contra 11 fechamentos em 65 dias, a operação ainda devolve o equivalente a um mês de venda a cada dois.

01

Comercial

Fonte: CRM
Consolidado dos 65 dias
PeríodoFechamentosContratadoTicket / contratoTicket mensalMRR adicionado
Julho776.000,0010.857,141.809,5212.666,67
Agosto458.500,0014.625,001.937,507.750,00
65 dias11134.500,0012.227,271.856,0620.416,67
Contratos assinados
ClienteCloserAssinaturaPrazoContratoMensal
Jaime LucianoÍcaro Elom28/076 meses15.000,002.500,00
Luiz LiraÍcaro Elom29/076 meses12.000,002.000,00
Alexandra GouvêaIsrael Lima31/076 meses10.500,001.750,00
Vanessa VieiraÍcaro Elom30/076 meses10.500,001.750,00
Domingues & FonsecaÍcaro Elom23/076 meses10.000,001.666,67
Izabella MartinsIsrael Lima23/076 meses9.000,001.500,00
Sérgio ArrudaÍcaro Elom17/076 meses9.000,001.500,00
Pedro Ivo—Agosto12 meses24.000,002.000,00
Henrique Brandão—Agosto6 meses12.000,002.000,00
Thiago Lara—Agosto6 meses10.500,001.750,00
Lizzi—29/086 meses12.000,002.000,00
Total134.500,0020.416,67

Ícaro Elom · julho

5

R$ 56.500 contratados · ticket médio R$ 11.300

Israel Lima · julho

2

R$ 19.500 contratados · ticket médio R$ 9.750

Taxa de conversão

—

Depende do total de propostas enviadas no período. a levantar

02

Fluxo de caixa

Fonte: extratos Sicoob e Asaas
Movimento consolidado das duas contas
LinhaJulhoAgosto (mês fechado)65 dias
Entradas56.989,1651.159,16108.148,32
Saídas56.751,3944.457,45101.208,84
Resultado de caixa+237,77+6.701,71+6.939,48

Saldo Sicoob

R$ 8.901,53

R$ 4.256,27 em conta + R$ 4.645,26 em RDC automático

Saldo Asaas

R$ 6.684,83

Principal canal recebedor · 23 clientes faturados

Caixa total

R$ 15.586,36

Cobre pouco menos de meio mês de custo fixo

De onde entrou o dinheiro
OrigemJulhoAgosto65 dias
Cobranças recebidas no Asaas23.405,8330.259,1653.664,99
Recebimento direto no Sicoob16.583,3311.300,0027.883,33
Parceria Schumann / GS7.000,007.000,0014.000,00
Vendas via InfinitePay/CloudWalk identificado10.000,002.600,0012.600,00
Total de entradas56.989,1651.159,16108.148,32

Receita de clientes

R$ 94.148,32

R$ 49.989,16 em julho e R$ 44.159,16 em agosto (mês fechado). Inclui Asaas, Sicoob direto e vendas via InfinitePay/CloudWalk. Não inclui a parceria Schumann/GS.

Custo de gateway

R$ 109,78

Taxas do Asaas em 141 lançamentos — 0,22% sobre o que passou por lá.

03

Custo fixo, variável e MRR

Modelo + realizado
Desembolso realizado por categoria — 65 dias
CategoriaNatureza65 diasMédia mensal
Equipe e prestadoresfixo34.723,6517.361,83
Repasse e rateio do ecossistemafixo22.574,8211.287,41
Sócios — retirada e antecipação de lucrosdistribuição20.000,0010.000,00
Pagamentos sem descrição identificar—6.138,123.069,06
DASvariável4.944,402.472,20
Mentorias e implementação de squadsfixo3.594,151.797,08
Cartão de créditomisto3.851,741.925,87
Verba de anúncio de clientevariável3.520,001.760,00
Infra, contabilidade, gamificação e diversosfixo1.861,96930,98
Total desembolsado101.208,8450.604,42

Custo fixo modelado

R$ 32.726

Por mês, de setembro a dezembro. Equipe PJ, CRC, aluguel, ferramentas, mentorias e Conta Azul.

Desembolso real

R$ 50.604

Média mensal dos 65 dias. A diferença é retirada dos sócios, repasse ao ecossistema e DAS — linhas que não entram no custo da operação.

Custo variável

R$ 4.232

Por mês: DAS a 6% do faturamento, verba de anúncio de cliente e taxa de gateway.

MRR e carteira metodologia revista — ver nota
IndicadorHá 65 diasHojeVariação
MRR56.099,9972.016,66+28,4%
Clientes ativos3338+5
Ticket médio da carteira1.700,001.895,18+11,5%

Inadimplência

R$ 4.000

Bruno Veloso (2.500) e Kelly Borges (1.500) · média de 15 dias de atraso · 7,1% do MRR e 5,3% da carteira.

Diferença entre MRR e recebimento

R$ 23.857,50

O MRR de R$ 72.016,66 não se converte em caixa: entraram R$ 44.159,16 de clientes em agosto (mês fechado). A inadimplência explica R$ 4.000; boa parte do restante é esperada — contratos pagos adiantado contam no MRR todo mês, mas não geram caixa novo enquanto durar o adiantamento.

04

Backoffice

Clientes ativos

38

Contra 33 há 65 dias (base de comparação com viés de contagem — ver pendência). Entraram 11, saíram 2, mais correção de cadastro.

Churn no período

2

Catherinne (R$ 2.000) e Auan (R$ 2.500) · R$ 4.500 de MRR perdido

Colaboradores

6

Mais os 2 sócios — 8 pessoas no total. Nenhum CLT.

Taxa de churn de MRR

3,7% /mês

R$ 4.500 sobre a base de R$ 56.100 de 65 dias atrás — 8,0% no período.

Taxa de churn de clientes

6,1%

2 saídas sobre a base inicial de 33 clientes, nos 65 dias.

05

Clientes de IA contactados

7 clientes · R$ 37.000 em negociação
Negociação por cliente
ClienteNegociaçãoValorParcelas/mêsSituação
LisianeAbono nas mensalidades da ADI5.000,004x1.250,00em andamento
TelesDesconto na mensalidade ativa7.000,004x1.750,00em andamento
Caroline FavaroDesconto na mensalidade, quando aceitar6.000,004x1.500,00proposta — sem contato
PreisSaldo de anúncios5.000,004x1.250,00proposta — não confirmado
Priscila SiqueiraDevolução7.000,005x1.400,00sem resposta do cliente
Daniele SantiagoAbono na renovação da ADI7.000,00——parcelamento não definido
Leo Sousa————encerrado
Total37.000,00

Saída real de caixa

R$ 17.000

Lisiane + Preis + Priscila — dinheiro que sai do caixa de fato. R$ 3.900/mês enquanto os três coincidirem; Lisiane termina antes das outras duas.

Compensado como desconto em mensalidade

R$ 20.000

Teles + Caroline Favaro + Daniele Santiago — receita menor no faturamento futuro, não desembolso.

Composição da saída real de caixa
ClienteValor/mês
Lisiane5.000,001.250,00
Preis5.000,001.250,00
Priscila Siqueira7.000,001.400,00
Total em caixa17.000,003.900,00

Maior risco

Priscila

R$ 7.000 — 19% de toda a exposição de IA, e é o único caso sem resposta do cliente até agora.

Já em andamento

2

Lisiane e Teles — acordo fechado, parcelas rodando.

Encerrado

1

Leo Sousa

06

Negociações

Assinadas nos 65 dias

11

R$ 134.500 em valor contratado · R$ 20.416,67 de MRR adicionado. Detalhe no item 01.

Em aberto

—

Pipeline não levantado: faltam quantidade, valor total e estágio de cada negociação. com o comercial

07

Abatimentos com o ecossistema ADI

Fonte: extrato Sicoob
Abatimentos identificados no período
ItemDataSituaçãoValor
Estorno de IA da cliente Lisiane, repassado à G. Schumann20/08pago — 1ª de 41.250,00
Verba de anúncio da cliente Camila Meira, descontada do repasse da cliente Ana Covello08 a 27/07já descontado1.500,00
Verba de anúncio da cliente Catherinne, a descontar de repasses ao GS Group29/07 a 24/08crédito em aberto2.020,00
Total abatido4.770,00

Compromisso futuro

R$ 3.750

As 3 parcelas restantes do estorno da Lisiane, R$ 1.250 por mês.

Crédito a recuperar

R$ 2.020

Verba de anúncio da Catherinne bancada pela Scale X e ainda não descontada do GS Group.

Saídas ao ecossistema que não são abatimento
ItemDataValor
Rateio e custo da sede Alphaville13/076.288,35
Rateio Wellhub10/081.036,47
Total de rateio7.324,82
—

Pendências

Dados que faltam

Propostas enviadas no período — sem isso não sai taxa de conversão.

Comercial

Pipeline de negociações em aberto: quantidade, valor e estágio.

Comercial

Parcelamento do abono da Daniele Santiago (R$ 7.000) — ainda sem quantidade de parcelas definida.

Backoffice

Resposta da Priscila Siqueira — R$ 7.000 travados sem contato do cliente até agora.

Comercial

Conciliações a fechar

Base de "65 dias atrás" do MRR (R$ 56.099,99) é derivada — MRR hoje menos fechamentos menos churns do período — e não uma medição direta. Se a subcontagem de contratos adiantados também afetava o número de 65 dias atrás, o crescimento de +28,4% não é confiável.

Financeiro

R$ 6.138,12 de pagamentos sem descrição no extrato — os maiores são R$ 3.000 e R$ 1.000 em 07/07 e R$ 1.350 em 10/07.

Financeiro

Se a base de "33 clientes há 65 dias" tem o mesmo viés de contagem que os 41 (agora corrigido para 38) — sem isso, o crescimento de clientes ativos não é comparável.

Backoffice

Os R$ 2.020 de verba da Catherinne entram como abatimento contra o valor total devido à GS Group — mecanismo confirmado, mas a classificação exata ainda não foi feita.

Ecossistema