Leitura do período
O comercial entregou
11 contratos, R$ 134.500 contratados e R$ 20.416,67 de MRR novo.
O caixa melhorou, mas segue curto
Sobraram R$ 6.939 no período. O saldo cobre menos de meio mês de custo fixo.
Inadimplência caiu
2 clientes atrasados — Bruno Veloso e Kelly Borges, 15 dias em média. 5,6% do MRR.
O balde tem furo
2 churns, R$ 4.500 de MRR perdido — o equivalente a um mês de venda a cada dois.
Comercial
Fonte: CRM| Período | Fechamentos | Contratado | Ticket / contrato | Ticket mensal | MRR adicionado |
|---|---|---|---|---|---|
| Julho | 7 | 76.000,00 | 10.857,14 | 1.809,52 | 12.666,67 |
| Agosto | 4 | 58.500,00 | 14.625,00 | 1.937,50 | 7.750,00 |
| 61 dias | 11 | 134.500,00 | 12.227,27 | 1.856,06 | 20.416,67 |
| Cliente | Closer | Assinatura | Prazo | Contrato | Mensal |
|---|---|---|---|---|---|
| Jaime Luciano | Ícaro Elom | 28/07 | 6 meses | 15.000,00 | 2.500,00 |
| Luiz Lira | Ícaro Elom | 29/07 | 6 meses | 12.000,00 | 2.000,00 |
| Alexandra Gouvêa | Israel Lima | 31/07 | 6 meses | 10.500,00 | 1.750,00 |
| Vanessa Vieira | Ícaro Elom | 30/07 | 6 meses | 10.500,00 | 1.750,00 |
| Domingues & Fonseca | Ícaro Elom | 23/07 | 6 meses | 10.000,00 | 1.666,67 |
| Izabella Martins | Eloir Viana | 23/07 | 6 meses | 9.000,00 | 1.500,00 |
| Sérgio Arruda | Ícaro Elom | 17/07 | 6 meses | 9.000,00 | 1.500,00 |
| Pedro Ivo | Ícaro Elom | Agosto | 12 meses | 24.000,00 | 2.000,00 |
| Henrique Brandão | Ícaro Elom | Agosto | 6 meses | 12.000,00 | 2.000,00 |
| Thiago Lara | Ícaro Elom | Agosto | 6 meses | 10.500,00 | 1.750,00 |
| Lizzi | Israel Lima | 29/08 | 6 meses | 12.000,00 | 2.000,00 |
| Total | 134.500,00 | 20.416,67 |
Ícaro Elom
R$ 103.000 contratados · ticket médio R$ 12.875
Israel Lima
R$ 22.500 contratados · ticket médio R$ 11.250
Eloir Viana
R$ 9.000 contratado · Izabella Martins
Fluxo de caixa
Fonte: extratos Sicoob e Asaas| Linha | Julho | Agosto (até 30/08) | 61 dias |
|---|---|---|---|
| Entradas | 49.989,16 | 44.159,16 | 94.148,32 |
| Saídas | 49.751,39 | 37.457,45 | 87.208,84 |
| Resultado de caixa | +237,77 | +6.701,71 | +6.939,48 |
Saldo Sicoob
R$ 4.256,27 em conta + R$ 4.645,26 em RDC automático
Saldo Asaas
Principal canal recebedor · 23 clientes faturados
Caixa total
Cobre pouco menos de meio mês de custo fixo
| Origem | Julho | Agosto | 61 dias |
|---|---|---|---|
| Cobranças recebidas no Asaas | 23.405,83 | 30.259,16 | 53.664,99 |
| Recebimento direto no Sicoob | 16.583,33 | 11.300,00 | 27.883,33 |
| Vendas via InfinitePay/CloudWalk | 10.000,00 | 2.600,00 | 12.600,00 |
| Total de entradas | 49.989,16 | 44.159,16 | 94.148,32 |
Receita de clientes
R$ 49.989,16 em julho e R$ 44.159,16 em agosto (até 30/08). Inclui Asaas, Sicoob direto e vendas via InfinitePay/CloudWalk — é o total de entradas: a Scale X não teve outra origem de caixa no período.
Custo de gateway
Taxas do Asaas em 141 lançamentos — 0,22% sobre o que passou por lá.
Custo fixo, variável e MRR
Modelo + realizado| Categoria | Natureza | 61 dias | Média mensal (jul–ago) |
|---|---|---|---|
| Equipe e prestadores | fixo | 34.823,65 | 17.411,83 |
| Rateio do ecossistema | fixo | 8.574,82 | 4.287,41 |
| Sócios — retirada e antecipação de lucros | distribuição | 24.000,00 | 12.000,00 |
| DAS | variável | 4.944,40 | 2.472,20 |
| Mentorias e implementação de squads | fixo | 3.741,15 | 1.870,58 |
| Cartão de crédito e ferramentas | misto | 5.810,71 | 2.905,36 |
| Infra e diversos | fixo | 1.674,29 | 837,14 |
| Total desembolsado | 83.569,02 | 41.784,51 |
Custo fixo modelado
Por mês, de setembro a dezembro. Equipe PJ, CRC, aluguel, ferramentas, mentorias e Conta Azul.
Desembolso real
Média de julho e agosto, sem verba de anúncio de cliente (em reconciliação separada). A diferença pro custo fixo modelado é retirada dos sócios, rateio do ecossistema e DAS.
Custo variável
Por mês: DAS a 6% do faturamento e taxa de gateway. Não inclui verba de anúncio de cliente, em reconciliação separada.
| Indicador | Há 61 dias | Hoje | Variação |
|---|---|---|---|
| MRR | 56.099,99 | 72.016,66 | +28,4% |
| Clientes ativos | 29 | 38 | +9 |
| Ticket médio da carteira | 1.934,48 | 1.895,18 | −2,0% |
Inadimplência
Bruno Veloso (2.500) e Kelly Borges (1.500) · média de 15 dias de atraso · 5,6% do MRR e 5,3% da carteira.
Diferença entre MRR e recebimento
O MRR de R$ 72.016,66 não se converte em caixa: entraram R$ 44.159,16 de clientes em agosto (até 30/08 — o mês fecha amanhã). A inadimplência explica R$ 4.000; boa parte do restante é esperada — contratos pagos adiantado contam no MRR todo mês, mas não geram caixa novo enquanto durar o adiantamento.
Backoffice
Clientes ativos
Contra 29 há 61 dias (38 − 11 fechamentos + 2 churns). Entraram 11, saíram 2.
Churn no período
Catherinne (R$ 2.000) e Auan (R$ 2.500) · R$ 4.500 de MRR perdido
Colaboradores
Mais os 2 sócios — 8 pessoas no total. Nenhum CLT.
Taxa de churn de MRR
R$ 4.500 sobre a base de R$ 56.100 de 61 dias atrás — 8,0% no período.
Taxa de churn de clientes
2 saídas sobre a base inicial de 29 clientes, nos 61 dias.
Clientes de IA contactados
7 clientes · R$ 37.000 em negociação| Cliente | Negociação | Valor | Parcelas | /mês | Situação |
|---|---|---|---|---|---|
| Lisiane | Abono nas mensalidades da ADI | 5.000,00 | 4x | 1.250,00 | em andamento |
| Teles | Desconto na mensalidade ativa | 7.000,00 | 4x | 1.750,00 | em andamento |
| Caroline Favaro | Desconto na mensalidade, quando aceitar | 6.000,00 | 4x | 1.500,00 | proposta — sem contato |
| Preis | Saldo de anúncios | 5.000,00 | 4x | 1.250,00 | confirmada |
| Priscila Siqueira | Devolução | 7.000,00 | 5x | 1.400,00 | sem resposta do cliente |
| Daniele Santiago | Abono na renovação da ADI | 7.000,00 | — | — | acordado — valor exato a confirmar |
| Leo Sousa | — | — | — | — | encerrado |
| Total | 37.000,00 | 7.150,00 |
| Cliente | Valor | /mês |
|---|---|---|
| Lisiane | 5.000,00 | 1.250,00 |
| Preis | 5.000,00 | 1.250,00 |
| Priscila Siqueira | 7.000,00 | 1.400,00 |
| Total em caixa | 17.000,00 | 3.900,00 |
Abatimentos com o ecossistema ADI
Fonte: extrato Sicoob| Item | Data | Situação | Valor |
|---|---|---|---|
| Estorno de IA da cliente Lisiane, repassado à G. Schumann | 20/08 | pago — 1ª de 4 | 1.250,00 |
| Verba de anúncio da cliente Catherinne, a descontar de repasses ao GS Group | 29/07 a 24/08 | crédito em aberto | 2.020,00 |
| Total abatido | 3.270,00 |
Observação
Os valores desta seção ainda serão fechados em reunião com a Paula, head financeiro, para acerto e conciliação de todos os abatimentos com o ecossistema.